Mercado financeiro: as táticas essenciais para marcar grandes gols ao investir
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No vasto campo das finanças, muitos brasileiros ainda se encontram na arquibancada, apenas observando o jogo dos investimentos passar.
Segundo a 5ª edição do Raio X do Investidor 2022 da ANBIMA, impressionantes 69% da população não guardam dinheiro nem se aventuram nos investimentos.
Fonte: Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA).
Mas não se preocupe, pois a maré está mudando!
A cada novo amanhecer, mais pessoas estão se preparando para entrar em campo e dominar as estratégias financeiras.
Se você ainda não deu o pontapé inicial nos investimentos e deseja descobrir as jogadas certeiras para marcar grandes vitórias, prepare-se para a 15ª edição de "Na cara do gol com Lucas Souza".
Desvendando os mistérios do investimento
Imagine-se diante do goleiro, sem firulas, pronto para destinar seus recursos a um ativo específico.
Seu objetivo?
Não apenas marcar um gol, mas mirar no futuro, no qual seus ganhos superam em muito o capital inicial.
Claro, quanto maiores as chances de marcar, maiores os riscos envolvidos.
Nesse vasto campo dos investimentos, há opções para todos os estilos, dos mais conservadores aos mais ousados.
Cada jogada é planejada para um momento: curto, médio ou longo prazo, adaptando-se às expectativas e sonhos de quem ousa apostar.
As vantagens de entrar em campo e investir com determinação
Incluir a prática de investir em sua rotina diária é como formar uma escalação imbatível de hábitos financeiros.
Imagine-se driblando os desafios financeiros com destreza:
⚽ Conquistar metas que antes pareciam distantes;
⚽ Planejar uma aposentadoria tranquila, sem preocupações de última hora;
⚽ Construir um patrimônio sólido para garantir um futuro confortável e seguro.
Investir não é apenas um hábito, é uma estratégia inteligente que todos deveriam adotar em seu jogo da vida financeira.
Às vésperas da partida, você já conhece o conceito de investimento e seus benefícios.
Agora, vamos desvendar juntos as táticas essenciais para marcar gols decisivos nessa jornada de crescimento e prosperidade.
Uma entrevista exclusiva e empolgante com Gabriella Valadares, a mestra das finanças que vai inspirar você a marcar gols no mundo dos investimentos como nunca antes
Prepare-se para uma imersão no mundo dos investimentos com Gabriella Valadares, a estrela que faz da estratégia financeira uma verdadeira arte.
Graduada em Direito pela UFMG e especialista em Finanças, Investimentos e Banking pela PUCRS, ela é a capitã que lidera com maestria:
🏆 Campeã indiscutível como uma das dez melhores assessoras da XP, título conquistado duas vezes nos últimos três anos (homenagem da XP Investimentos – agosto de 2022);
🏆 Reconhecida como uma mulher notável no mercado financeiro (honra concedida pela XP em abril de 2022);
🏆 Especialista de renome no atendimento técnico para clientes com patrimônio superior a 10 milhões de reais na XP, destacada pela sua expertise (distinção da XP – fevereiro de 2022);
🏆 Vencedora do prestigiado prêmio "Mulheres que Transformam", pela rede B2B da XP Inc (homenagem da XP Inc – março de 2021);
🏆 Membro do seleto grupo dos TOP 10 assessores de investimentos em todo o Brasil, reconhecimento de excelência pela XP Investimentos (homenagem da XP Investimentos – julho de 2020);
🏆 Destaque entre as 20 melhores startups ligadas à XP, premiada pela MONET como parte do seu impacto inovador (reconhecimento da XP Investimentos – julho de 2019).
O apito já ecoou e o jogo começou!
Prepare-se para uma experiência única, em que cada estratégia é um gol de placa na trajetória de Gabriella Valadares no universo dos investimentos.
Gabriella, nos minutos iniciais de nossa partida, conte um pouco sobre a sua história inspiradora e sobre a Monet Investimentos.
Eu escolhi o Direito, mas fui escolhida pelo Mercado Financeiro, em 2007, quando tomei posse no concurso do Banco do Brasil, com a intenção inicial de usá-lo como trampolim para prestar outros concursos na carreira jurídica.
Desde então, se foram doze anos de banco, oito anos dedicados ao private banking, até que, em novembro de 2018, resolvi pedir demissão e fundar, com outros três colegas de banco, um escritório de assessoria de investimentos de alto padrão, a Monet Investimentos.
A vontade de ter um propósito maior de ajudar verdadeiramente as pessoas a alcançar seus objetivos por meio da melhor alocação de suas reservas financeiras foi o que me levou a trocar a estabilidade do concurso pela incerteza de empreender do zero nesse mercado.
Hoje, quatro anos depois, temos uma história de sucesso como um dos principais escritórios private da rede XP, eleitos por três vezes consecutivas o melhor atendimento da rede até 5 mil clientes, com 1.5 bi de ativos sob custódia.
Há quinze anos, você vem ajudando, de modo magistral e diferenciado, milhares de pessoas a marcarem gols brilhantes no mercado financeiro.
Quais os principais desafios que você viveu ao longo do campeonato?
Os principais desafios foram:
⚽ o machismo estrutural, ainda muito arraigado no meio corporativo, sobretudo no mercado financeiro;
⚽ a necessidade constante de adaptação (cenários econômicos adversos, pandemia...), que demandaram uma postura de flexibilidade e pró-atividade para ter um desempenho excepcional, mesmo em contextos desfavoráveis.
Quem foram os grandes craques que, no jogo dos investimentos, inspiraram você a marcar g⚽ls memoráveis? E quais os insights mais valiosos que você aprendeu com eles?
Grandes mentores que me inspiram no mercado financeiro são Warrent Buffet e Howard Marks, referências de investidores em nível global.
As lições mais valiosas que aprendi com eles:
⚽ visão de longo prazo;
⚽ controle psicológico;
⚽ não agir no efeito manada, mas aproveitar as oportunidades que se abrem quando a manada "passa";
⚽ investir sempre em ativos que tenham um fundamento sólido.
Como você avalia o aprendizado de investimentos no Brasil?
O Brasil não investe em educação como deveria, tampouco educação financeira.
Atualmente, vemos as pessoas se interessando cada vez mais pelo tema, o que é ótimo, mas, infelizmente, nem toda informação é de qualidade — e muitas pessoas são ludibriadas por falsos gurus que prometem fórmulas milagrosas de enriquecimento que não existem.
Investir demanda paciência, resiliência e disciplina. É uma maratona, não uma corrida de 100 metros.
O que você elenca como mitos na hora dos estudos e do aperfeiçoamento?
Os grandes mitos são de que é preciso ter dinheiro para adquirir conhecimento e que a maioria das pessoas não têm tempo para se dedicar ao estudo e aprimoramento.
Graças à internet e à tecnologia, é possível adquirir conhecimento a custo zero e 24 horas por dia.
Todo mundo pode tirar pelo menos uma hora do seu dia para aprimorar seus conhecimentos e, inclusive, sem gastar nada com isso.
Várias entidades sérias têm cursos gratuitos capazes de inserir as pessoas no mundo das finanças, dando subsídios para que possam tomar as melhores decisões na elaboração de um orçamento familiar estruturado, que permita constituir patrimônio ao longo do tempo.
Para muitos brasileiros, investir ainda é um assunto que não se encontra em sua escalação de hábitos.
Quais são os seus melhores conselhos sobre gestão de investimentos para iniciantes?
Comece pelo básico, constituindo uma reserva de emergência (6 a 12 meses do valor das despesas mensais essenciais). Esse valor deve estar alocado num investimento conservador e de alta liquidez, como o tesouro selic, por exemplo.
Uma vez tendo sua reserva de emergência, é hora de pensar no médio e longo prazo, definindo objetivos e considerando o nível de risco máximo admitido para o seu perfil.
Os mais conservadores podem usar prazos mais longos a seu favor para melhor remunerar seus recursos, abrindo mão de liquidez.
Já os moderados e agressivos podem usar investimentos com maior risco e maior potencial de retorno para alcançar resultados melhores no tempo.
Se não se sentir apto a fazer as escolhas dos melhores investimentos, considerando suas características e riscos, recorra a um profissional credenciado e devidamente habilitado que possa assessorá-lo.
Estratégia, esquema tático. Pode ter tudo isso, mas, se entrar em campo sem assessoria especializada, o risco de perder o jogo é grande.
Qual o primeiro passo quando alguém entra em contato com você a fim de buscar uma experiência diferenciada de assessoria em investimentos? E como funciona esse processo?
O primeiro passo é entender o perfil de risco do investidor, bem como seus objetivos de curto, médio e longo prazo.
Para isso, faço um processo de anamnese financeira e pessoal, a fim de conhecer bem a realidade familiar e financeira do cliente, para, só então, trazer para ele as possibilidades de investimentos disponíveis, que se enquadram às suas expectativas.
Os livros são o meio-campo entre objetivos e triunfos, já que eles proporcionam aprendizados enriquecedores sobre qualquer assunto.
Antes do apito final, para os nossos leitores que desejam continuar uma abordagem ainda maior sobre o tema desta rodada, recomende livros que ajudaram você a tornar-se uma grande camisa 10 no mercado financeiro.
Livros imperdíveis, com noções essenciais para o investidor:
📘 O investidor inteligente – Benjamin Graham;
📘 O jeito Warren Buffett de investir: os segredos do maior investidor do mundo – Robert G. Hagstrom;
📘 Rápido e devagar: Duas formas de pensar – Daniel Kahneman.
🎧 Ouça!
O que é educação financeira e qual o impacto na sua vida
Não perca mais uma oportunidade de se inspirar:
Jolien Orye: Jogadora de sucesso no campo digital e familiar
Katheryn Winnick: A guerreira que marcou golaços na vida e na carreira
Análise pós-partida
Após um jogo eletrizante, estamos prontos para transformar cada investimento em um gol de placa!
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Assim, você estará sempre na primeira fila para os próximos grandes momentos! ⚽💼
